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Des retraités américains au Mexique disent que leur épargne-vie a disparu d'une banque mexicaine

SAN MIGUEL DE ALLENDE, MEXIQUE – Peu de temps après que Kathy et Jim Machir ont pris leur retraite il y a neuf ans, ils ont quitté San Diego pour une nouvelle maison le long des rues pavées de cette ville montagneuse animée à quatre heures au nord-ouest de Mexico.

"Nous avions été en vacances à San Miguel une fois et nous avons adoré", a déclaré Jim Machir, maintenant âgé de 72 ans.

San Miguel de Allende est célèbre pour son architecture coloniale, sa scène artistique animée, son climat doux et son faible coût de la vie.

Il a longtemps été un aimant pour les retraités américains, et plus de 1000 expatriés américains l'appellent désormais chez eux.

Les Machirs ont vendu leur maison aux États-Unis et ont utilisé le produit pour commencer à construire une nouvelle maison à San Miguel de Allende.

Mais leur rêve de retraite s'est transformé en cauchemar en décembre 2020 lorsqu'ils se sont soudainement retrouvés dans l'incapacité de payer leurs entrepreneurs.

Leur histoire pourrait faire froid dans le dos aux plus d'un million d'autres citoyens américains, dont beaucoup de retraités, qui vivent au Mexique. L'épargne-vie qu'ils avaient confiée à leur banquier local pendant plus de six ans avait pratiquement disparu.

"J'étais sans voix", a déclaré Kathy Machir, 67 ans, se souvenant du moment où elle a découvert qu'il lui restait environ 40 cents sur son compte. "Cela vous donne juste un sentiment de trahison ultime, de perte, d'horreur …"

Mais les Machirs n'étaient pas les seuls.

Lani Van Petten est une autre cliente de Monex qui a vu son argent disparaître en décembre de l'année dernière. Elle est la tante de Marcela Zavala Taylor, l'ancienne banquière accusée d'avoir volé de l'argent sur plusieurs comptes dans la région de San Miguel.

NBC News a parlé à neuf familles américaines qui disent que Marcela Zavala Taylor, une ancienne banquière du Grupo Financiero Monex, avait gagné leur confiance pour disparaître seulement après avoir découvert que l'argent avait disparu de leurs comptes personnels. Ces familles, dont les pertes estimées s'élèvent à plus de 7 millions de dollars, disent toutes être aveuglées par ce qui s'est passé.

NBC News a choisi de ne pas divulguer combien d'argent chaque individu a déclaré avoir perdu en raison des inquiétudes exprimées au sujet de sa sécurité.

Jim Karger, 67 ans, et son épouse Kelly, 59 ans, ont déménagé de Dallas, au Texas, à San Miguel pour prendre leur retraite il y a près de 18 ans. Les Karger ont déclaré qu'ils avaient commencé à compter sur Zavala après la fermeture de la succursale Monex en brique et mortier de San Miguel. Elle a continué à représenter Monex et à gérer les comptes de plusieurs clients de la région afin qu'ils n'aient pas à voyager.

"C'était une personne très chaleureuse", a déclaré Jim Karger, qui, comme les Machirs, affirme que Taylor a profité de sa confiance.

Les Kargers et diverses autres personnes disent que la famille de Taylor est bien connue dans la région. Son père, Manuel Zavala, était autrefois maire de la ville et sa mère était américaine. Selon eux, cela a contribué à leur confiance en Taylor. Les parents de Taylor ne sont accusés d'aucun acte répréhensible.

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"Elle voulait connaître votre famille. Je connaissais sa famille. Nous ne considérions pas Marcela Zavala comme notre banquière, nous la considérions également comme notre amie", a déclaré Karger.

Pendant un certain temps, les Kargers ont déclaré qu'ils n'avaient eu aucun mal à accéder à leur argent, car des relevés périodiques allaient arriver et l'argent serait disponible via un coureur.

Et même en juin dernier, lorsque les Karger ont cessé de recevoir des relevés bancaires, ils ont déclaré que Taylor leur avait dit que c'était parce que Monex avait mis à niveau son système informatique. À l'époque, ils la croyaient. Mais en décembre, ils ont finalement réalisé que quelque chose n'allait pas.

Kelly (à gauche) et Jim Karger (à droite) ont déménagé à San Miguel de Allende de Dallas il y a plus de 18 ans. Ils ont dit avoir découvert que presque tout l'argent qu'ils avaient mis de côté via Monex avait disparu lorsque Jim a visité une succursale Monex dans la ville de Quer? Taro en décembre dernier.

"Elle est devenue plus difficile à trouver, ce qui n'a jamais été le cas", a expliqué Jim Karger. "Il était plus difficile d'obtenir de l'argent."

Les pires craintes de Karger ont été confirmées lors de sa visite à la succursale Monex dans la ville voisine de Querétaro.

"Il m'a dit:" Tout est parti. Tout l'argent a disparu "", a déclaré Kelly Karger, se souvenant de la conversation téléphonique qu'elle avait eue avec son mari alors qu'elle était en train de déjeuner avec un ami. "Je me souviens juste de me pencher [over], s'arrêtant juste dans la rue en pensant, 'je vais être malade.' "

Dévastée, Karger a déclaré qu'elle avait finalement pu parcourir des années de relevés bancaires et déterminer que l'argent avait été lentement siphonné sur leurs comptes.

Cependant, ce n'était pas seulement des clients réguliers qui auraient perdu de l'argent aux mains de Taylor, mais aussi de la famille.

Lani Van Petten, la tante de Marcela née aux États-Unis, a déclaré qu'elle était à l'aise de voir un membre de sa famille s'occuper de l'argent qu'elle avait économisé pour acheter une maison et payer les études de sa petite-fille.

"Cela a bien fonctionné car je n'ai jamais posé de questions", a déclaré Van Petten. "Je n'ai jamais reçu de déclaration. Je me suis dit: 'Eh bien, tu sais, Marcela est au dessus, pas de problème.'"

C'est-à-dire, jusqu'en décembre, et Van Petten devait payer les frais de scolarité de sa petite-fille.

"Je lui avais dit depuis la mi-décembre:" Je dois payer pour l'école de Maria Jose, alors, vous savez, envoyez l'argent "", se souvient-elle en disant à Taylor.

Mais Marcela n'a jamais répondu, a-t-elle dit.

Van Petten a alors appelé Monex.

Kathy (à gauche) et Jim Machir (à droite) ont déménagé de San Diego à San Miguel de Allende il y a près de neuf ans et avaient construit une maison dans la région quand ils ont découvert qu'il ne restait plus que 0,40 $ dans leurs comptes.

"Ils m'ont dit qu'elle n'y travaillait plus", a-t-elle expliqué. "Et ils m'ont dit que j'avais 1000 pesos sur mon compte [about $50] et que tout était parti. J'ai commencé à pleurer. C'était la chose évidente à faire. "

Dans une déclaration à NBC News, Monex a déclaré que 45 des 50 plaintes reçues de clients ont été résolues et que les cinq autres sont toujours en négociation.

"Monex réitère que c'est une institution qui agit dans le strict respect des règles nationales et internationales que toutes ses activités et opérations respectent conformément à la loi et sont réglementées et surveillées par les autorités correspondantes", a écrit Monex dans un communiqué traduit.

Plusieurs des personnes interrogées par NBC News ont déclaré que récupérer leur argent de Monex a été une bataille difficile, en particulier lorsqu'il s'agit de se faire rembourser 100% du montant qu'ils disent être initialement dans leurs comptes. Ils ont également déclaré à NBC News qu'ils étaient mécontents de la façon dont Monex avait répondu à leurs préoccupations et pensaient que la banque était impliquée dans la fraude présumée. Mais beaucoup d'entre eux, y compris les Machirs et Van Petten, se sont depuis installés et ont déclaré que Monex leur avait demandé de poursuivre en justice Taylor. Ils ont signé des accords de confidentialité qui les empêchent de révéler combien de leurs pertes ils ont pu récupérer.

Monex a également déclaré avoir engagé des poursuites pénales contre l'ancien banquier et renforcé ses contrôles internes. Cependant, Monex a refusé de dire où ou quand elle avait intenté une action en justice contre Taylor.

NBC News a vérifié auprès des autorités judiciaires mexicaines qui ont déclaré n'avoir aucune trace de plaintes liées à la fraude présumée.

Taylor n'a pas répondu à plusieurs demandes de commentaires.

Van Petten a dit que si elle voyait sa nièce, "je lui tiendrais probablement la main et je dirais:" Marcela est-ce possible? Auriez-vous vraiment pu faire tout cela? "" Mais Van Petten prétend qu'elle n'a pas pu parler à Taylor ou l'un des membres de sa famille.

Les victimes présumées disent qu'elles ne veulent pas que les centaines de milliers d'autres Américains vivant au Mexique subissent la même chose qu'elles ont fait et déconseillent aux expatriés de placer tout leur argent au même endroit.

"Je pense que cela revient à faire vos devoirs avant de prendre une décision, et surtout si vous allez le faire dans un pays étranger", a déclaré Kelly Karger.

Kathy Machir est d'accord, ajoutant: "Soyez vigilant. Soyez conscient. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier."

Didi Martinez a rapporté de New York.

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