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Façons dont les clients peuvent utiliser leur remboursement d'impôt pour la retraite: analyse de la stratégie fiscale

Notre tour d'horizon hebdomadaire des stratégies d'investissement et des nouvelles fiscales auxquelles vos clients peuvent penser.

Comment utiliser votre remboursement d'impôt pour la retraite Les clients sont invités à utiliser leur remboursement d'impôt pour améliorer leurs perspectives de retraite, selon cet article de Yahoo Finance. Pour commencer, ceux qui épargnent pour prendre leur retraite peuvent utiliser la manne pour rembourser toute dette persistante, consolider leurs comptes d'épargne santé et constituer une réserve de trésorerie. Les clients peuvent également retirer le remboursement dans un IRA, utiliser les fonds pour augmenter leurs contributions 401 (k) et se qualifier pour le match de l'employeur ou dépenser l'argent pour leur bien-être.

Si la pandémie de coronavirus ébranle les finances de vos clients, voici ce qu'ils devraient faire Les contribuables qui souhaitent recevoir leurs chèques de relance, et craignent de ne pas passer sous le radar, comme il est conseillé d'utiliser le nouveau site Web de l'IRS pour fournir leurs informations de compte bancaire si ils pensent que le gouvernement n'a pas les détails au dossier, selon cet article de CNBC. Les couples qui n'ont pas encore produit leur déclaration de revenus 2020 devraient le faire dès que possible, surtout s'ils ne déclarent plus leurs enfants adultes à charge pour l'année, selon l'article. Cela permettra à leurs enfants de produire leurs propres déclarations et de recevoir des chèques de relance distincts.

Une liste de contrôle pour les marchés volatils: Édition pour les retraités Les retraités et les préretraités sont invités à revoir leur taux de retrait pour s'assurer que leur plan reste sur la bonne voie pendant ce ralentissement du marché, écrit Christine Benz de Morningstar. Ils devraient également revoir leurs réserves à court et moyen terme ainsi que leur pondération en actions, écrit-elle. Profiter des possibilités d'économie d'impôt, comme sauter les distributions minimales requises en vertu de la Loi CARES et récolter les pertes dans les comptes imposables, peut également aider à protéger leur portefeuille pendant la volatilité du marché.

Que faire si le travail à domicile coûte de l'argent à vos clients Les clients qui travaillent à domicile ne peuvent plus déduire les dépenses liées au travail sur leurs déclarations 2020 grâce à la loi fiscale de 2017, selon cet article de Motley Fool. Pour minimiser leurs dépenses associées à l'organisation du travail actuelle, il est conseillé aux travailleurs de hiérarchiser leurs besoins et d'envisager le crowdsourcing. Ils peuvent également demander une aide financière à leur employeur pour couvrir les coûts croissants.

Conseils aux clients pour protéger leur entreprise pendant une crise Il est conseillé aux propriétaires d'entreprises de parler à leur comptable pour déterminer s'ils peuvent percevoir un remboursement d'impôt à la suite des modifications apportées à la loi CARES, écrit un contributeur de Forbes. Par exemple, la nouvelle loi contient des dispositions qui accordent un allégement fiscal aux propriétaires immobiliers, écrit-il. "Une autre source d'économies en espèces peut provenir de la paie, comme les reports d'impôt sur les salaires, la modification de votre programme d'appariement 401 (k) et d'autres crédits d'impôt."

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