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Les milléniaux savent que leur retraite ne ressemblera pas à celle de papa et maman, et ils planifient déjà à l'avance

  • Une nouvelle enquête Wells Fargo auprès des retraités américains a révélé que 86% vivent principalement de revenus de la sécurité sociale ou d'une pension.
  • En revanche, seulement 25% des travailleurs de la génération Y s'attendent à ce que leur principale source de revenu de retraite provienne de la sécurité sociale ou d'une pension. Au lieu de cela, 45% des milléniaux disent que leur future retraite sera financée par l'épargne personnelle.
  • Le millénaire moyen a commencé à épargner pour sa retraite à 25 ans, tandis que le retraité moyen d'aujourd'hui a commencé à épargner vers l'âge de 40 ans.
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  • La génération Y a du pain sur la planche pour préparer sa retraite.

    Une nouvelle enquête Wells Fargo auprès de 2700 travailleurs américains et 1000 retraités a révélé une énorme distinction entre la façon dont les baby-boomers paient pour la retraite et la façon dont leurs enfants prévoient de payer les leurs dans quelques décennies.

    L'enquête a finalement révélé que les jeunes générations commencent à épargner pour la retraite beaucoup plus tôt que celles qui les ont précédées. Les retraités d'aujourd'hui ont commencé à épargner vers l'âge de 40 ans, en moyenne, tandis que les baby-boomers toujours actifs ont commencé vers 36 ans, la génération X à 31 ans et la génération Y à 25 ans.

    L'âge moyen des retraités interrogés était de 70 ans. En 2020, les baby-boomers sont âgés de 55 à 73 ans, selon le Pew Research Center. L'enquête Wells Fargo a révélé que la grande majorité des retraités vivent principalement des revenus de la sécurité sociale (66%) ou d'un régime de retraite (22%).

    Seulement 5% des retraités affirment que leur principale source de revenu est un 401 (k), l'IRA ou un autre véhicule d'épargne personnel. Mais les choses changent rapidement. Parmi les baby-boomers qui travaillent toujours, 60% au total déclarent qu'ils utiliseront principalement la sécurité sociale ou les revenus de pension pour payer leurs dépenses lorsqu'ils prendront leur retraite, tandis que 22% disent qu'ils utiliseront l'épargne personnelle.

    De plus, environ 37% des Gen Xers et seulement 25% des millennials prévoient de financer leur retraite principalement avec la sécurité sociale ou une pension. Quarante-cinq pour cent des milléniaux et 41% des membres de la génération X affirment que leurs comptes d'épargne-retraite personnels seront leur principale source de revenu à la retraite.

    La génération Y et la génération X sont intelligentes pour planifier leur retraite en supposant qu'elles n'obtiendront pas beaucoup d'aide du gouvernement ou de leur employeur. Les rapports montrent que la fiducie de la sécurité sociale sera sous-financée dès l'année prochaine et les régimes de retraite sont en baisse depuis des années.

    Mais bien qu'ils soient plus proches de l'âge de la retraite que ceux de la génération Y, les Gen Xers sont à peu près au même niveau en matière de préparation financière. Dans un sondage séparé d'Insider et Morning Consult, seulement 36% des membres de la génération X contribuent activement à un compte de retraite, contre 33% des milléniaux.

    Malgré une période de trois décennies entre les plus âgés Gen Xers et les plus jeunes millennials, l'enquête Wells Fargo a révélé que la même part des millennials et Gen Xers – 14% – a entre 25000 $ et 100000 $ économisés dans les comptes de retraite personnels.

    Les milléniaux savent que leur retraite ne ressemblera pas à celle de papa et maman, et ils planifient déjà à l'avance
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